転籍（出向）に伴うiDeCoの変更手続きについて
こんにちは、仙人です！
会社の組織変更に伴い転籍（出向）したのですが、厚生年金の加入先が変わり、転籍時にiDeCoの変更手続きが必要かどうか、分からない場面がありました。
転職（就職）時の情報はチラホラとありますが、転籍（出向）時のiDeCo変更手続きについて、まとめられているサイトがなかったので、備忘録としてまとめます。
結論としては、iDeCoの変更手続きが、必要/不必要な場合があり、変更手続きが必要な場合は、証券会社へ下記書類を請求し、記入後に提出が必要です。
- 加入者登録事業所変更届（加入者本人の記載必要）
- 事業所登録申請書兼第2号加入者に係る事業主の証明書（転籍先の記載必要）
はじめに
我が家はiDeCoに加入していますが、会社の組織変更に伴い転籍（出向）しました。転籍により厚生年金の加入先も変わりましたが、iDeCoはどうすれば良いのでしょうか？
会社へ問い合わせましたが、福利厚生に企業DCやiDeCo併用型を採用していないためか、会社回答は「iDeCoについては社内担当者を含め対応方法がわからないため、加入者本人が調べ、会社側で証明等の書類が必要であれば連絡してほしい」でした。
そのため、転籍時におけるiDeCoの変更手続き方法について、証券会社に問い合わせました。分かったことをまとめていきます。
転籍（出向）時のiDeCo変更手続き
iDeCo申請時の登録事業所番号から変更があるか所属会社（転籍・出向先）へ確認
転籍（出向）時に変更手続きが必要かどうかを判断するには、iDeCo申請時、つまり転籍・出向元の登録事業所番号*1*2が、所属会社でも同じかどうかを確認する必要があります。
言い換えると、以下の確認が必要です。*3
iDeCo変更手続きの必要性について証券会社に問い合わせる前に、事前に所属会社へ確認すると良いと思います。
iDeCo変更手続きの必要なしならばOKですが、もしiDeCo変更手続きの必要ありの場合は、証券会社から必要書類を取り寄せなくてはなりません。
必要書類の取り寄せ方法は、証券会社へ問い合わせるか、サイトからの書類請求があります。
必要書類を証券会社へ問い合わせる or サイトからの必要書類請求
必要書類を証券会社へ問い合わせる
SBI証券を利用しているので、SBI証券のiDeCoサポートデスクへ問い合わせました。
証券会社ごとに似たような問い合わせ先があると思いますので、確認されるのが良いと思います。
オペレーターにつながったら、以下を最初に伝えるとスムーズに手続きへ移行できると思います。
書類送付を承る前に、オペレータから下記を確認されました。事前に確認・準備しておくと滞りなく進むと思います。
- 本人確認（生年月日や登録中の住所など）
- 現在のiDeCo加入状況の確認
- iDeCo申請時の会社と転籍先の関連状況の確認（念の為の確認、登録事業所番号の変更を伝えればこの確認はスキップされると思います）
SBI証券から届く書類は、下記2点になります。
- 加入者登録事業所変更届（加入者本人の記載必要）
- 事業所登録申請書兼第2号加入者に係る事業主の証明書（転籍先の記載必要）
https://search.sbisec.co.jp/v2/popwin/info/home/ideco/owner_employee.pdf
1と2を記入し、身元確認書類（運転免許書、各種健康保険証、個人番号カード【表面】、印鑑登録証明書、在留証明書）を添付して証券会社へ送付すれば完了です。書類が国民年金基金連合会へ送られ、変更されます。2については転籍先から署名が必要ですので注意してください。
※ 登録している現住所の変更があれば、その旨を伝えると住所変更手続き書類も送付してくれます。
サイトからの必要書類請求
SBI証券では、下記サイトから先の書類2点を請求できるようです。
その他の届け出が必要になった場合の参考サイト
iDeCo公式サイトでは、届け出が必要な場合と提出書類がセットで一覧表記されています。転籍（出向）以外でもなにか状況が変わる際は、こちらで確認のうえで、証券会社へ確認するのも良い方法かもしれません。
まとめ
転籍（出向）に伴うiDeCoの変更手続きについてまとめました。
もし同じ状況になった方がいれば、お役に立てば幸いです。
読んでいただきありがとうございます。
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